קורות חיים ליועצי משכנתאות: מה לכתוב ומה המעסיקים מחפשים

כתיבת ניסיון והישגים, דוגמאות לשורות

בכל תפקיד יש להדגיש את התוצאה וההשפעה. לדוגמה: “ניהלתי תהליך משכנתאות עבור לקוחות רבים בשנה (ציינו את המספר המדויק), שיפור שיעור ההצלחה (ציינו את הנתון האמיתי).” או “הובלתי קמפיין משכנתאות ללקוח עסקי, השגת חיסכון של 10% על הריבית.” כל שורה צריכה לכלול מספרים במידת הצורך.

הדרישות שחוזרות במודעות, איך להראות כל אחת מהן

הדרישות העיקריות: תודעת שירות ויחסי אנוש, תואר אקדמי, ניסיון קודם. כדי לענות על כל דרישה, ניתן להוסיף קטע קטן בכל תפקיד או להדגיש בתור כישור עיקרי. לדוגמה: “שירות לקוחות, שביעות רצון גבוהה (ציינו את הנתון האמיתי).” או “תואר ראשון בחקר כלכלה (ציינו את שנת הסיום).”

• תודעת שירות ויחסי אנוש (65%): הדגשת קטעים של שירות לקוחות ושביעות רצון.
• תואר אקדמי (55%): ציון תואר, מוסד, ושנה.
• ניסיון קודם (20%): פירוט של תפקידים קודמים בתחום.

הסרת מידע מיותר, מה להשמיט

לא לכלול פרטים שאינם קשורים למשכנתאות: תארים בתחומים לא רלוונטיים, ניסיון במשרות שאינן קשורות ללקוחות או בנקים. מידע זה מעמיס על הקורות חיים ומפזר את תשומת הלב של המעסיק. כדאי לשמור על מידע רלוונטי בלבד.

התאמה לכל מודעה, איך לעשות זאת ביעילות

לפי המודעה, יש להדגיש את המונחים המופיעים. אם המודעה מדברת על “הצעת פתרונות משכנתא מותאמת אישית”, יש לשלב מונח זה בתיאור התפקיד הקודם. כמו כן, יש להדגיש את המשרות הפתוחות בירושלים, ראשון לציון, תל אביב-יפו, בת ים והרצליה, ולהתאים את הקורות חיים לפי הערים בהן המשרה פועלת.

ניתן להשתמש בתבנית “כותרת, תיאור, הישג” לכל תפקיד, ולהתאים את המספרים בהתאם למודעה. אם המשרה היא “משרה מלאה 95%”, יש לציין את הרצון לעבוד במשרה מלאה. אם המשרה היא “משרה חלקית 5%”, יש לציין את ההתאמה.

למשרות המאפשרות עבודה מהבית או היברידית (5%), יש להדגיש את היכולת לעבוד מרחוק, את השימוש בכלים דיגיטליים ואת השליטה הטכנולוגית הגבוהה שלכם.

היערכות לראיונות עבודה בתחום

מעסיקים כמו בנק מזרחי טפחות ובנק לאומי מחפשים יועצי משכנתאות שיודעים להתמודד עם לקוחות במצבים פיננסיים מורכבים. בראיונות העבודה, אתם צריכים להגיע מוכנים עם דוגמאות אמיתיות מהעבודה הקודמת שלכם בבנקים או בחברות פיננסים. הכינו מראש סיפורי הצלחה שממחישים איך ליוויתם לקוח מהשלב הראשון של הגשת הבקשה ועד לקבלת האישור הסופי למשכנתא.

כדאי לתרגל תשובות לשאלות נפוצות על רגולציה בבנקאות ועל שינויים בריביות בשוק הדיור בישראל. בנק דיסקונט והראל ביטוח ופיננסים בודקים בראיונות את היכולת שלכם להסביר מוצרים פיננסיים מסובכים בשפה פשוטה וברורה ללקוח. תודעת שירות ויחסי אנוש מופיעים ב65% מהמודעות, ולכן עליכם להדגיש יכולות אלו כבר בתחילת הראיון האישי.

איתור משרות לפי אזורים גיאוגרפיים

שוק העבודה ליועצי משכנתאות מציע הזדמנויות במגוון אזורים בארץ, כאשר הערים המובילות במודעות הדרושים הן ירושלים, ראשון לציון, תל אביב - יפו, בת ים, והרצליה. אם אתם מחפשים עבודה באזור המרכז, תוכלו למצוא תקנים רבים בבנקים ובחברות ביטוח גדולות. מי שמחפש משרות באזור ירושלים ימצא דרישה גבוהה ליועצים בתוך הסניפים הבנקאיים השונים.

סביבת העבודה משתנה בהתאם לדרישות המעסיקים, כאשר 95% מהמשרות מוצעות במתכונת של משרה מלאה, בעוד שמשרה חלקית ומשמרות תופסים כל אחד 5% בלבד. בנוסף, 5% מהמשרות מאפשרות עבודה מהבית או במתכונת היברידית. כדאי לבדוק מראש איזה סוג משרה מתאים לאורח החיים שלכם ולתאם ציפיות עם מנפאואר ישראל או עם מחלקות משאבי האנוש של החברות המגייסות.

שילוב הסמכות מקצועיות ורישיונות בקורות החיים

תחום הייעוץ הפיננסי דורש ידע מעמיק והבנה של רגולציה בנקאית, ותואר אקדמי נדרש ב55% מהמודעות הפתוחות. אם אתם מחזיקים בתואר רלוונטי, כמו כלכלה או מינהל עסקים, מקמו אותו במקום בולט בראש העמוד כדי שמגייסי כוח האדם יראו זאת מיד. מעסיקים מחפשים מועמדים שמבינים לעומק את תהליכי אישור האשראי ויודעים לעבוד מול מחלקות הסיכון בבנקים.

מעבר לתואר האקדמי, ציינו בקורות החיים קורסים מקצועיים בתחום המשכנתאות או תעודות הסמכה רלוונטיות אם יש ברשותכם. ניסיון קודם מופיע ב20% מהמודעות, ואם אתם מגיעים בלי ניסיון מעשי, כדאי להדגיש את הרקע האקדמי וההתנסויות המעשיות שלכם במהלך הלימודים. הצגת הישגים לימודיים או פרויקטים בתחום הפיננסי תעזור לכם לבלוט מעל מתמודדים אחרים.

שאלות נפוצות

איך לכתוב תקציר מקצועי קצר?

תקציר צריך להיות שלוש עד ארבע שורות, עם תיאור של תחום ההתמחות, מספר שנות ניסיון והישג מרכזי. שמרו על שפה ברורה ואל תכלול מילים מיותרות.

האם כדאי לכלול את כישורי הלשון?

כן, אם אתם דוברים עברית ושפה נוספת. יש לציין רק את הרמה הרלוונטית, כגון “רמת שיחה, מתקדמת”.

האם יש לכלול תאריך סיום לימודים?

אם התואר מתקבל לפני יותר מעשור שנים, אפשר להשמיט את התאריך כדי לשמור על מיקוד בתרומות האחרונות.

איך להדגיש ניסיון קודם מבלי להסתכל על רקע מקצועי אחר?

הדגישו את התפקידים הקשורים למשכנתאות בלבד, תארו את האתגרים והפתרונות. אם יש ניסיון במשרות אחרות, ציינו רק את הכישורים הרלוונטיים (לדוגמה: ניהול פרויקטים, ניתוח נתונים).